ما هي عمليات الاحتيال الشائعة وكيف يمكنني اكتشافها؟
للإبلاغ عن رسالة إلكترونية أو موقع إلكتروني مريب، أحلها إلى phishing@paypal.com وسنحقق لك فيها. بعد أن ترسل الرسالة الإلكترونية إلينا، احذفها من صندوق بريدك الوارد.
يتوخى معظمنا الحذر إذا اقترب منا شخص غريب في الشارع وقدم صفقة جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها. لكننا أقل حذراً على الإنترنت، مما يعرّضنا للخطر.
احترس من عمليات الاحتيال الشائعة التالية:
- رسالة التصيد الاحتيالي الإلكترونية/رسالة التصيد الاحتيالي
- عمليات الاحتيال الخاصة بالفواتير وطلبات الأموال
- الاحتيال في الرسوم المسبَقة
- احتيال المدفوعات الزائدة
- عمليات الفوز بالجوائز
- أرباح عالية - استثمارات بلا مخاطر
- جمعيات خيرية وهمية
- عمليات الاحتيال في الشحن
- الاحتيال الخاص بملصق الشحن المدفوع مسبقاً
- الاحتيال بإعادة توجيه الطرد
- فرص العمل/الوظائف
- احتيال إعادة شحن الطرود
- احتيال التوظيف
- عمليات الاحتيال الشائعة الأخرى
رسالة التصيد الاحتيالي الإلكترونية/رسالة التصيد الاحتيالي
هل تلقيتَ رسالةً إلكترونية أو رسالة مريبة، أو تم توجيهك إلى موقع إلكتروني مزيف؟ أعِد توجيهها إلى phishing@paypal.com ثم احذفها. سنحقّق لك في الأمر.
لا ترد، أو تفتح الروابط، أوتنزل المرفقات، أو تتصل بأي رقم هاتف مدرج.
عمليات الاحتيال الخاصة بالفواتير وطلبات الأموال
يمكن أن تحدث عمليات الاحتيال هذه بعدة طرق:
- تتلقى فاتورة أو طلبات أموال عبر PayPal، ولكنها خاصة بمنتج/خدمة/عملة مشفرة لم تطلبها مطلقاً. لا تدفعها.
- تتلقى فاتورة أو طلبات أموال عبر PayPal، وقد ضَمَّن صاحب الإجراء السيئ ملحوظة مثيرة للقلق. تطلب منك الملاحظة الاتصال برقم خدمة العملاء المزيف لديهم.
- تتلقى فاتورة أو طلبات أموال مزيفة عبر البريد الإلكتروني، مصمَّمة لتبدو وكأنها رسالة إلكترونية حقيقية من PayPal.
تحاول عمليات الاحتيال هذه خداعك لإرسال أموال إلى محتال أو تقديم بياناتك الشخصية أو المالية إليه. كن حذراً من أي رسائل مثيرة للقلق، تحذّرك للاتصال بهم بسرعة لحل "مشكلة" في حسابك.
كيفية تجنب هذا الاحتيال: إذا تلقيتَ فاتورة أو طلبات أموال مريبة، فلا تدفعها. ولا تتصل بأي أرقام هاتف مذكورة في ملحوظة الفاتورة أو تفتح عناوين URL مريبة.
يمكنك الإبلاغ عن أي فواتير أو طلبات أموال غير مبرَّرة من خلال تسجيل الدخول إلى موقع PayPal الإلكتروني أو تطبيق PayPal.
الاحتيال في الرسوم المسبَقة
إذا تلقيتَ عرضاً للحصول على أموال مجانية، فمن المحتمل أن يكون هناك فخ. عادةً ما يطلب منك المحتالون إرسال مبلغ أصغر (للضرائب والمستندات القانونية وما إلى ذلك) قبل أن يمكنهم أن يرسلوا إليك الملايين التي وُعِدتَ بها، لكنهم لا ينوون إرسالها إليك أبداً.
كيفية تجنب هذا الاحتيال: لا تقُم بالتحويل البنكي للأموال إلى شخص لا تعرفه.
احتيال المدفوعات الزائدة
- يرسل العميل دفعة PayPal تزيد عن سعر شراء الطلب ثم يطلب منك إجراء تحويل بنكي بالفرق إليه.
- قد يخبرك أنه دفع لك مبالغ زائدة عن طريق الخطأ أو أن الأموال الإضافية خاصة بتكاليف الشحن أو أنه يمنحك مكافأة مقابل خدمتك الرائعة أو أن الأموال مقابل التوتر الذي تسبب لك فيه.
- قد يطلب منك حتى إجراء تحويل بنكي لرسوم الشحن إلى متعهد الشحن الخاص به.
- ربما يكون هذا المحتال قد دفع باستخدام بطاقة ائتمان مسروقة أو رقم حساب بنكي أو حساب جارٍ مسروق.
- إن مجرد إيداع دفعة في حسابك، لا يعني أن الأموال ملكك لتحتفظ بها. إذا أبلغ صاحب الحساب الشرعي عن نشاط غير مصرَّح به، يمكن سحب الأموال من حسابك.
- وإذا حدث ذلك، فستخسر الأموال التي أرسلتَها بالتحويل البنكي إلى المحتال، والمنتج الذي شحنتَه، وتكاليف الشحن، ودفعتك.
كيفية تجنب هذا الاحتيال:
- لا تقم بالتحويل البنكي للأموال إلى شخص لا تعرفه. لن يدفع المشتري الشرعي مبالغ زائدة مقابل الطلب.
- إذا دفع أحد العملاء مبالغ زائدة لك وطلب منك إجراء تحويل بنكي بالفرق إليه، ففكِّر في إلغاء الطلب - فمن المحتمل جداً أن يكون طلباً احتيالياً.
- لا تُجرِ تحويلاً بنكياً للأموال إلى شركة الشحن الوهمية - فهي جزء من عملية الاحتيال للحصول على أموالك.
عمليات الفوز بالجوائز
عادةً ما تكون الرسائل التي تطلب منك دفع رسوم مناولة صغيرة لجمع جوائز رائعة عملية احتيال. أنت ترسل رسوم المناولة ولا تحصل على أي شيء في المقابل.
كيفية تجنب هذا الاحتيال: لا ترسل أموالاً إلى شخص لا تعرفه. فالجائزة المشروعة لن تشترط عليك دفعها للحصول عليها.
أرباح عالية - استثمارات بلا مخاطر
عادةً ما تكون هذه الأنواع من الاستثمارات عمليات احتيال وتتضمن رسائل تُلِحُّ عليك من أجل "التصرف الآن!" للحصول على صفقة رائعة.
كيفية تجنب هذا الاحتيال: توقف عن التواصل مع هذا الشخص/الشركة.
جمعيات خيرية وهمية
يستخدم المحتالون الكوارث لخداع الأشخاص الطيبين للتبرع لجمعيات خيرية مزيفة. يحدث هذا عادةً عندما تكون هناك أزمة لاجئين أو هجوم إرهابي أو كارثة طبيعية (كزلزال مثلاً أو فيضانات أو مجاعة).
كيفية تجنب هذا الاحتيال: تحقق بدقة من خلفية أي مؤسسة خيرية للتأكد من أن تبرعك يذهب إلى ضحايا حقيقيين. استخدِم الموارد لاستكشاف المؤسسات الخيرية، مثل المؤسسات التالية:
إذا لم يكن لدى المؤسسة الخيرية موقع إلكتروني، فتوخَّ الحذر. لمعرفة المزيد حول عمليات الاحتيال الشائعة وكيفية تجنبها، ابحث عبر الإنترنت عن الاحتيال في الرسوم المسبَقة. كما يمكنك أيضاً قراءة مواد مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) حول الأنواع الشائعة من عمليات الاحتيال. الأهم من ذلك: كُن حذراً عبر الإنترنت كما لو كنتَ في العالم الحقيقي.
عمليات الاحتيال في الشحن
هناك عدة طرق يضمِّن بها المحتالون الشحن في مخططاتهم. تأكد من أنك على دراية بما يلي:
عملية الاحتيال في خدمة الشحن الخاصة بي
- يطلب منك المشتري استخدام حساب الشحن الخاص به لأنه يمكنه الحصول من خلاله على خصم، أو لأن لديه مورّداً مفضَّلاً عمل معه لسنوات، أو لأن خدمة الشحن الخاصة به أرخص أو أكثر موثوقية. في شكل آخر من أشكال عملية الاحتيال، قد يطلب منك المشتري أيضاً إجراء تحويل بنكي لرسوم الشحن إلى متعهد الشحن المفضَّل لديه.
- إذا كنتَ تستخدم حساب الشحن الخاص بالمشتري، فيمكنه بسهولة الاتصال بشركة الشحن وإعادة توجيه الطلب إلى عنوان آخر.
- ويمكن للمشتري بعد ذلك رفع شكوى يطلب فيها استرداد المدفوعات لأنه لم يستلم طلبه.
- ولن تستطيع إثبات أن المشتري استلم طلبه وستفقد منتجك وتكاليف الشحن وأموالك.
- إذا طلب منك إجراء تحويل بنكي للأموال إلى شركة شحن وهمية، فيمكنهم سرقة أموالك.
- بعد أن تجري التحويل البنكي للأموال، ستكتشف أن الطلب قد تم باستخدام بطاقة مسروقة أو حساب بنكي مسروق. قد تتحمل المسؤولية عن إعادة الأموال إلى العميل الشرعي الذي سُرِق حسابه.
كيفية تجنب هذا الاحتيال:
- استخدِم حساب الشحن الخاص بك فقط.
- لا تقُم أبداً بتحويل بنكي للأموال إلى شخص لا تعرفه - حيث لن تتمكن من استعادتها بسهولة.
- إذا طلب منك أحد العملاء استخدام خدمة الشحن الخاصة به، فراجِع طلبه بعناية بحثاً عن عملية احتيال. ربما قد استخدم بطاقة مسروقة أو حساباً بنكياً مسروقاً لتمويل عملية الشراء.
- قُم بالشحن إلى العنوان الموجود في صفحة "بيانات المعاملة".
الاحتيال الخاص بملصق الشحن المدفوع مسبقاً
- تتلقى طلباً من عميل يطلب منك استخدام ملصقه المدفوع مسبقاً لتغطية رسوم الشحن. (قد يخبرك أنه يمكنه الحصول على ملصقاته بسعر مخفَّض.)
- بتقديم الملصق، يتحكم العميل في وجهة الطرد. وقد يرسله إلى دولة أخرى أو صندوق بريد آخر أو أي موقع آخر لا يمكن تعقبه.
- لكي تتمتع بالتغطية بموجب سياسة "حماية PayPal للبائع"، يتعين عليك الشحن إلى العنوان الموجود في صفحة "تفاصيل المعاملة".
- قد يكون ملصق الشحن قد تم شراؤه أيضاً ببطاقة ائتمان مسروقة.
كيفية تجنب هذا الاحتيال:
- إذا طلب منك العميل استخدام ملصق الشحن المدفوع مسبقاً الخاص به، فعليك مراجعة طلبه بعناية للتأكد من عدم تعرضه للاحتيال. ربما قد استخدم بطاقة مسروقة لإجراء عملية الشراء.
- لا تقبل ملصقات الشحن من عملائك.
- قُم بالشحن إلى العنوان الموجود في صفحة "بيانات المعاملة".
الاحتيال بإعادة توجيه الطرد
يُعيد المشتري توجيه الطرد حتى يتمكن من تقديم شكوى بأنه لم يستلمه أبداً.
- يقدم المشتري طلباً ويدرج عنوان شحن غير صحيح أو مزيفاً.
- تحاول شركة الشحن تسليم الطرد ولكنها لا تستطيع ذلك.
- يراقب المشتري معلومات التتبع عبر الإنترنت ويلاحظ أن متعهد الشحن لم يتمكن من تسليم الطرد.
- يتصل المشتري بشركة الشحن الخاصة بك ويطلب منها إرسال الطرد إلى عنوانه الصحيح. فتقوم شركة الشحن بتسليم الطرد إلى الموقع الجديد.
- ثم يقدم المشتري شكوى بعدم استلام السلعة.
- نظراً لأن مسار الشحنة قد أُعيد توجيهه، فلن يمكنك إثبات تسليم السلعة إلى العنوان الموجود في صفحة "تفاصيل المعاملة".
- ينجح المشتري في الاحتفاظ بالسلعة والأموال.
- نظراً لعدم تسليم الطرد إلى العنوان الوارد في صفحة "تفاصيل المعاملة"، فلن تتمتع بتغطية "حماية البائع".
- للأسف، فقدتَ المنتج ورسوم الشحن والأموال.
- ومما زاد الأمر سوءاً، أنك قد تضطر أيضاً إلى دفع رسوم إضافية نظير إعادة توجيه المسار لمتعهد الشحن لديك.
كيفية تجنب هذا الاحتيال:
- اتصل بشركة الشحن لديك واحظر على المشترين إعادة توجيه مسار الطرود.
- تحقّق من صحة عنوان المشتري قبل الشحن.
- قُم بالشحن فقط إلى العنوان الموجود في صفحة "بيانات المعاملة".
فرص العمل/الوظائف
سينشر المحتالون فرص عمل مزيفة على مواقع نشر الوظائف ومواقع المواعدة وعبر رسائل البريد الإلكتروني غير المرغوب فيها.
احتيال إعادة شحن الطرود
- واحدة من أكثر عمليات الاحتيال شيوعاً للعمل من المنزل هي إعادة شحن الإلكترونيات والملابس وغيرها من السلع خارج الولايات المتحدة.
- تتلقى سلعاً (إلكترونيات، مجوهرات، ملابس، وما إلى ذلك) في البريد ويُطلَب منك شحنها خارج الدولة.
- قد يتم توجيه الطرود إلى اسم شخص آخر (ضحية بطاقة الائتمان المسروقة).
- يوفر لك "صاحب العمل" ملصق شحن (يتم دفع ثمنه أيضاً ببطاقة ائتمان مسروقة).
- يطلب منك "صاحب العمل" معلومات شخصية، مثل "رقم الضمان الاجتماعي" الخاص بك وبيانات حسابك البنكي، حتى يتمكن من "الإيداع المباشر" للشيك الخاص بك.
- بوجه عام، لن تتلقى أموالاً أبداً وقد عرّضتَ نفسك للاحتيال.
- لن يقوم معظم التجار بشحن السلع إلى خارج الدولة.
- يحتاج المحتالون منك للعمل كوسيط للمساعدة في إخراج البضائع من الدولة. وهذا يساعدهم أيضاً على تجنب الإيقاع بهم.
- يستخدمون معلوماتك الشخصية لسرقة هويتك أو الاستيلاء على حسابك.
كيفية تجنب هذا الاحتيال:
- إذا كانت جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن تكون كذلك. اعرف مَن تتعامل معه ولا تُعِد شحن الطرود.
- إذا لم تدرك أنك متورط في عملية احتيال إلى أن بدأت الطرود في الوصول، فارفض التسليم أو أرجِعها إلى المرسِل. أبلغ "مركز شكاوى جرائم الإنترنت" عن عمليات الاحتيال أو اتصل برقم "موزّع البريد" لديك.
- لا تُعطِ أبداً أي شخص لا تعرفه بياناتك الشخصية أو المالية الخاصة.
احتيال التوظيف
- يتصل بك شخص ما بشأن فرصة عمل جديدة رائعة. إنهم بحاجة إلى موظف أو شريك لبيع الكاميرات (أو بعض المنتجات الأخرى باهظة الثمن) لحسابهم.
- يخدع المحتالون أشخاصاً أبرياء وجديرين بالثقة بإرسال الأموال والبضائع إليهم.
- تستخدِم الأموال الواردة من الطلبات لدفع حساب مورّدها. سيتصلون بالمورّد مسبقاً لإبلاغه بأنك سترسل إليه الأموال.
- تحدِّث عنوان حسابك على PayPal إلى عنوانهم. وسيمنحونك عادةً عنواناً يشبه عنواناً عادياً ولكنه صندوق بريد.
- بعد أن تدفع للمورّد، ستبدأ في تلقي شكاوى من المشترين لديك تفيد بأنهم لم يستلموا بضاعتهم. وبدلاً من ذلك، تلقوا صندوقاً فارغاً (من المحتال).
- تتّصل أنت بالمورد. ويبلغك أن شريكك قال إنك سترسل أموالاً مقابل سبائك الذهب، لذلك قاموا بشحن سبائك الذهب (وليس الكاميرات) إلى عنوان حسابك على PayPal. تتذكر أن شريكك طلب منك تغيير عنوان حسابك على PayPal إلى عنوانه حتى يتمكن من استلام الذهب.
- لقد دفعتَ للمورّد مقابل الكاميرات، لذلك تقدّم شكوى ضد المورّد. للأسف، تعلم أنك قد تتحمل المسؤولية عن الأموال لأن المورّد سلم البضاعة إلى عنوان حسابك على PayPal.
كيفية تجنب هذا الاحتيال:
- إذا كانت جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن تكون كذلك. اعرف مَن تتعامل معه.
- لا تُدرِج عنوان شخص آخر في حسابك على PayPal.
- تحقّق من المورّدين لديك ولا ترسل أموالاً إلى شخص لا تعرفه.
- اشحن السلع فقط إلى العنوان الموجود في صفحة "بيانات المعاملة".
- كُن في حالة تأهب إذا طُلِب منك شحن الكثير من الطرود إلى الخارج أو إلى نفس صندوق البريد.
عمليات الاحتيال الشائعة الأخرى:
يمكنك معرفة المزيد عن بعض مخططات الاحتيال الشهيرة وكيفية تجنبها من خلال النقر على الروابط الخارجية التالية:
إنْ لاحظتَ دفعة لم تفوّض بإجرائها، فأبلِغنا بها فوراً عبر مركز حل النزاعات على موقعنا.